ПРОЕКТИРОВАНИЕ СИСТЕМЫ ОБНАРУЖЕНИЯ МОШЕННИЧЕСКИХ ТРАНЗАКЦИЙ В СФЕРЕ МЕЖДУНАРОДНОЙ ЛОГИСТИКИ

В статье рассматриваются вопросы по разработке эффективной системы для борьбы с мошенническими действиями на основании общедоступных данных клиента сервиса по доставке посылок. Из-за постоянно возрастающих махинаций бизнес несет существенные убытки, а полноценная система фрод-мониторинга способна пресечь подозрительные действия и дать рекомендации по их дальнейшей обработке, что существенно снизит экономические, финансовые и репутационные риски. Система представляет собой отдельный ресурс, выполненный в виде облачного веб-сервиса, который включает в себя интеллектуальное ядро, выполняющее основные трудоемкие операции по анализу и детектированию транзакций. Аналитическая составляющая базируется на хорошо зарекомендовавших себя на практике алгоритмах машинного обучения, в основе которых лежит обучение с учителем. Для определения мошеннических действий строится и тестируется модель, выбирается лучшая. Оперируя исходными данными, она классифицирует каждую транзакцию, и в зависимости от уровня безопасности либо отклоняет ее, либо интерпретирует результат в понятный человеку и дает рекомендации по дальнейшим действиям. Система переобучается каждый раз, после того как уровни безопасности пересматриваются или добавляются новые; данные для обучения хранятся в централизованном хранилище. Разработанный сервис предполагается использовать для компаний, осуществляющих международную логистику, иметь простой и понятный интерфейс интеграции и взаимодействия.

1. Romanov D.V. The concept of anti-fraud management in international logistics // Антропоцентрические науки: инновационный взгляд на образование и развитие личности. Материалы VII Международной научно-практической конференции, 2018 – 323-324 с.

2. Рындин А.А., Сапегин С.В. Автоматизация проектирования корпоративных информационных систем на основе методов многовариантной интеграции // ВГТУ, 2013 – 237 с.

3. Халин В.Г., Чернова Г.В. Cистемы поддержки принятия решений // Юрайт, 2015 – 494 с.

4. Ясенев В.Н. Информационная безопасность в экономических системах: Учебное пособие // ННГУ, 2006 – 253 с.

5. Петухов Д. Антифрод. Режим доступа: https://habrahabr.ru/post/253725

6. De Ruiter A. Best practices on designing business intelligence solutions using SSAS, SSIS and other Microsoft BI tools. Режим доступа: https://blogs.msdn.microsoft.com/andreasderuiter/